近30家上市银行首席合规官到位， “高配”成主流

在行业风险挑战更为复杂、金融监管趋严的背景下，银行业合规治理体系持续升级。 2026年3月1日，《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）一年过渡期结束。根据《办法》，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。另据《财经》初步梳理，截至3月2日，已有数十家银行宣布了首席合规官任命，其中包括近30家A股上市银行。就任的首席合规官主要分“专职专任”和“高管兼任”，多数由行领导兼任，被业内视为“高配”；亦有银行选择公开招聘。 “首席合规官”并非首提，此前就有部分商业银行、理财公司、财务公司、信托公司等金融机构设立了该岗位。“现在进一步强化了机构合规管理的系统性，提高了首席合规官权责，并且强调全员合规理念。”业内人士称。 一位城商行信贷部人士深有体会，她告诉《财经》，“现在除了外部单位驻场检查，内部检查也进一步加强，比如为防止不良扩大，去年倒查了一轮特定信贷用户的材料，一点点‘排雷’。”另有非银金融机构人士透露，近年其所在公司合规部门明显增员。 与此同时，“加强内控合规管理”已被许多银行写入2026年重点工作，一家国有大行明确要“把依法合规经营打造为核心竞争力”，另有地方农商行将“高管讲合规”作为开年“第一课”。 《办法》过渡期结束前夕，多家银行密集官宣首席合规官聘任进展。 2月27日，五家A股上市银行同日公告聘任首席合规官：建设银行(8.900, 0.19, 2.18%)（601939.SH）宣布行长张毅兼任该行首席合规官；交通银行(6.740, 0.16, 2.43%)（601328.SH）聘任首席风险官刘建军兼任首席合规官；浙商银行(3.000, -0.01, -0.33%)（601916.SH）聘任吕临华为首席合规官，待其行长任职资格获国家金融监督管理总局核准后生效；兰州银行(2.320, -0.01, -0.43%)（001227.SZ）聘任行长刘敏兼任首席合规官；青岛农商银行（002958.SZ）聘任行长于丰星兼任首席合规官。 据《财经》统计，截至3月2日，42家A股上市银行中，已有28家公告聘任首席合规官。此外，哈尔滨银行、内蒙古农商银行、海南农商银行、龙江银行等非A股上市银行也已官宣首席合规官就位。 此前《办法》明确，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。“早前一些公司合规负责人多是部门总经理，现在升格为公司准班子成员，和严监管趋势是匹配的。”对外经贸大学创新与风险管理研究中心副主任龙格称。 《办法》同时明确，首席合规官可单设，也可由高管人员兼任。从目前银行的实践看，首席合规官人选来源与职责有所不同。具体而言： 一类是由行长或副行长兼任，例如前述的建设银行、兰州银行及农业银行(6.730, 0.25, 3.86%)、中国银行(5.420, 0.11, 2.07%)、光大银行(3.260, 0.02, 0.62%)、南京银行(11.370, 0.05, 0.44%)、上海银行(9.860, 0.11, 1.13%)等。据《财经》统计，有18家上市银行首席合规官由行长挂帅。在业内人士看来，这种“高配”模式既能保证合规管理的权威性，又可依托现有管理团队加速政策落地，决策链条短、战略执行一致，能快速应对复杂风险。 一类是内部提拔、专职专任。例如《办法》2024年12月公布后，首位获聘的首席合规官华夏银行(6.790, 0.01, 0.15%)杨宏，曾在华夏银行国际业务部、信用卡中心、地方分行等多个部门担任领导职务，行业经验丰富。 还有一类是通过公开招聘，例如江西银行、廊坊银行、上饶银行等。有银行在首席合规官的任职条件上，优先考虑有法院、检察院司法工作经历者，或有全国性银行省级分行、相当规模以上城农商行总部中层副职级（含）以上职务相关履历者。 “目前一些银行尤其中小银行合规管理做得还不够，外部人才有望注入新鲜血液，建设更专业的团队。”一位金融业人士分析道。 上述之外，部分银行的首席合规官则由首席风险官兼任。事实上，后者制度起步更早。公开资料显示，早在2006年、2007年，已有国有大行试点首席风险官。2016年，原银监会发布《银行业金融机构全面风险管理指引》提出，规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监（首席风险官）。中小银行推进相对滞后，近年才在风险环境变化与监管升级背景下加速配备。 自《办法》征求意见起，市场就有许多对二者的比较，二者有何区别？据一家地方银行招聘信息显示，首席合规官的职责包括但不限于组织推动合规管理的制度建设、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核等；首席风险官的职责包括但不限于统筹全行资产保全工作，完善特殊资产管理及清收处置相关管理机制，通过多种形式提高清收、处置效果等。 中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，从职责定位看，首席风险官聚焦信用、市场、操作等实质性