“十五五”新篇保险资管如何为数智化浪潮“启航”？新华资产赵青伟：意识、架构与人才“三位一体”融合

专题：金貔貅·第十六届中国金融创新与发展论坛 赵青伟指出，从数字化迈向数智化已是不可逆的行业大势，这一进程在极大提升管理效能、拓展投资能力边界的同时，也带来了全新的风险与合规挑战。 2026年1月28日，由《金融理财》杂志社、易趣财经传媒主办的“金貔貅·第十六届中国金融创新与发展论坛暨2025年度“金貔貅奖”颁奖盛典在京成功召开。论坛以“竞合赋能，驭势破局”为主题，共探180万亿资管市场在生态重塑期的高质量发展路径。 在下午的圆桌论坛环节，新华资产副总经理、首席风险官、首席合规官赵青伟指出，从数字化迈向数智化已是不可逆的行业大势，这一进程在极大提升管理效能、拓展投资能力边界的同时，也带来了全新的风险与合规挑战。实现真正的融合，需要在意识、架构与人才层面进行系统性革新。 随着资管行业的持续发展与复杂化，传统依赖人力的运营与管理模式已难以适应海量数据(22.300, -0.50, -2.19%)处理、实时风险监控和敏捷投资决策的需求。科技的应用正从点状工具向全面赋能转变，深刻重塑着行业的运营与管理范式。 赵青伟首先从管理实践出发，阐述了科技带来的切实改变。赵青伟表示，科技实实在在地促进了管理效率的提升，特别是在中台管理领域赋能显著。他以合同审核为例，通过引入智能系统，将标准化合同模板与智能体结合，系统能自动比对并突出显示差异部分，使相关人员从繁冗的基础性核对中解放出来，大幅提升了工作效率。这不仅是流程的自动化，更是工作模式的智能化转型。 这种赋能效应正在向更广泛的领域扩散。赵青伟透露，在制定公司“十五五”规划及各部门重点工作时，数智化已成为一项普遍且迫切的需求，贯穿前、中、后台所有业务线条。面对信息科技部门人员少而需求庞大的现实压力，赵青伟坦言这既是挑战，也说明业务端对数智化驱动发展的急切需求。这种自下而上的需求，正倒逼着资管机构从整体战略层面思考科技融合的深度与广度。 在低利率与“资产荒”的市场背景下，资管机构不断寻求资产配置的多元化与穿透式管理能力的提升。另类投资、直接投资等复杂领域的拓展，对精细化管理和风险识别提出了更高要求。与此同时，科技的深度应用也使得数据安全、模型风险、合规边界等问题日益凸显，风险管理的内涵与外延均在发生变化。 赵青伟结合新华资产的实践，说明了数智化如何赋能投资能力的进化。他指出，从保险公司资产负债管理视角，利用大数据与智能分析模型，能够更精准地模拟不同宏观情景下，负债端的变化与资产端的响应。在另类投资与直接投资领域，构建“穿透式”管理能力，为了对这些复杂资产实现“看得清、管得住”，区块链技术、物联网传感数据等数智化手段成为必需。赵青伟提及同业已有机构运用如卫星遥感等前沿科技进行投后管理，显示出技术应用的多样性与深入性。 然而，能力拓展与风险管控如同一枚硬币的两面。赵青伟强调，数智化进程越快，所伴随的风险也可能越大。金融业面临的网络安全攻击风险已位居前列，在开发内部智能体时，如何确保其在安全闭环内运行是重大课题。同时，数据来源的合规性、个人隐私保护等监管要求，也对管理提出了严峻挑战。 意识到数智化的趋势与挑战仅是起点，关键在于如何实现科技与资管业务的真正深度融合。这非单一技术项目所能达成，而是一项需要从顶层设计到基层执行进行系统性革新的战略工程，涉及思维观念、组织架构和人力资本的多维协同。 赵青伟基于其统筹风险合规与信息科技的双重职责经验，提出了实现融合的三个关键层面。 首先是意识融合。赵青伟指出，在信息科技项目立项之初，就应主动纳入风险合规视角，共同研判项目中的风险点与管控措施，将合规风控要求前置内嵌于科技开发流程之中。 其次是架构融合。赵青伟认为，未来的IT架构需要具备高度的灵活性以应对前台业务快速响应的需求，即所谓“敏态”架构；同时，中后台尤其是运营清算、核算等核心系统必须确保稳定与可控，即“稳态”特性。如何设计并实现“敏态”与“稳态”的有机结合，是支撑公司整体数智化战略落地的技术基石。 最后是人力与岗位的融合。赵青伟认为，前台投资经理应了解些代码，科技人员懂点投资理念，风控专家主动跟进数智化最新进展。公司层面创造条件，积极对接高校与研究机构，洞察技术前沿趋势。这种跨领域知识结构的互补与融合，将为资管机构的数智化未来构建最扎实的人才基础。